一客戶來到農(nóng)行上海靜安江寧支行，表示收到上家提供的600萬元商業(yè)承兌匯票支付貨款，詢問是否可以辦理“商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)”（附加異地農(nóng)行開具的《電子商業(yè)承兌匯票保兌保函》擔(dān)保）業(yè)務(wù)。經(jīng)過業(yè)務(wù)人員的仔細(xì)核對(duì)，發(fā)現(xiàn)保兌保函存在明顯問題。
商業(yè)承兌匯票在日常結(jié)算中使用占比不高，且銀行貼現(xiàn)審核較為嚴(yán)格，因此客戶經(jīng)理對(duì)“商票加保函”這種非常規(guī)業(yè)務(wù)模式保持較高警覺，并第一時(shí)間將電子資料傳送給支行后臺(tái)部門咨詢專業(yè)人員意見。憑借豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，支行信貸管理部負(fù)責(zé)人迅速發(fā)現(xiàn)其中的疑點(diǎn)。通過系統(tǒng)查詢，未在系統(tǒng)中查詢到保函開立單位的任何信息。同時(shí)與異地農(nóng)行取得了電話聯(lián)系，對(duì)方回復(fù)未開立過此類保函，確認(rèn)客戶提供的保兌保函系偽造。客戶經(jīng)理及時(shí)報(bào)警，該案件已被受理，一起金額較大的商業(yè)承兌匯票詐騙被成功防范。
在此次事件中，充分體現(xiàn)了網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理在分析和關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的同時(shí)，支行職能部門相關(guān)人員的業(yè)務(wù)專業(yè)性，使客戶免受經(jīng)濟(jì)損失，維護(hù)了銀行的聲譽(yù)。
